⚜️ PPP(Private Placement Program) ⚜️

⚜️ PPP(Private Placement Program) ⚜️

 

1. Private Placement Program(PPP) 개괄

PPP는 프로그램을 주도하는 Trader들의 성향과 마켓에 따라 기본적인 틀은같지만 조금씩 다른 방식의 PPP를 구사한다. 가장 짧은 1일 프로그램인 “1 Day Bullet Program”부터 일반적인 '40Week Program'과 모든 프로그램의최상위 클래스로 분류되는 'SPPP'까지 이 모든 다양한 방식을 이해하려면 먼저 PPP에 대한 개괄적인 이해가 필요하다. 따라서 본 장에서는 PPP에 대한기본적인 이해에서부터 시작하여 SPPP까지 종합적인 정보를 점차적으로 다루고자 한다.

 

PPP는 인터넷과 정보의 발달이 있기 전 까지는 일반에 잘 알려지기 힘든 사업내용과 독특한 거래환경의 특성 때문에 베일에 가려진 고수익 금융상품 정도로만 알려져 왔다. 그러나 최근 활발한 정보활동과 인터넷 환경의 급속한 확산으로 인하여 PPP와 SPPP에 대한 정보들이 일부분 들어나고 인식이 확산되면서 많은 사람들의 관심이 높아지고 있는 상황이지만 부분적으로 정보를 접하고는 있어도 자세한 내용을 총괄적으로 이해하지 못하는 경우가 대부분이고, 더구나 일반적인 상식을 뛰어넘는 고 수익률 때문에 PPP의 존재여부에 대한 시비까지 논의되고 있다 하니 이에 대한 올바른 정보와 교육은 필수적이라 하겠다.

 

따라서 여기에 소개되는 내용들은 단순한 정보적인 내용이 아닌 실무와 경험에 근거한 내용들을 다룰 것이며, 금융을 이해하는 전문인들은 물론이고 비전문인들까지도 PPP/SPPP의 개념과 방식을 개괄적으로 이해할 수 있도록 최대한 쉽고 간결하게 설명을 하려고 한다.

  

2.    자금과 이윤의 창출

PPP는 다양한 국제금융을 이용하여 큰 자본을 움직이고 그에 상응하는 이윤을 창출하는, 복잡한 과정을 거치지만 모든 경제활동이 그렇듯, 가장 기본적인 매도/매수의 틀에서부터 시작한다.

 

[예]

사업을 시작하고자 하는 A라는 사람이 $1,000의 돈을 B에게 빌리면서 그 댓가로 한달 후에 $1,200을 돌려주기로 가정한다. 그리고 A는 B에게 돈을 돌려주는 조건으로 미리 $1,200의 채무증서를 작성해서 주고 B는 그 약정서를 받고 약속된 날짜에 돈을 빌려주기로 약속을 한다. 이로서 B는 실제로 돈이 A에게 건네지기 전에 $200의 이윤은 이미 창출이 되었고 이로 인해 B의 경제적인 이윤은 약속 되어진 것이라 할수 있다.

 

B가 만일 이 채무증서를 C라는 친구에게 $1,100에 팔기로 하였다면, C는 $1,100투자로 한달 후에 $100의 이윤을 보장받게 되고, B는 아무런 투자도 하지 않고도 중간거래의 이윤으로 즉시 $100을 남기게 된다. B가 이러한 활동을 좀 더 전문적으로 확대를 하기 위해 A와 같이 돈이 필요한 사람들을 확보해 다양한 채무증서를 확보하고, 동시에 이러한 채무증서를 다양하게 할인된 가격으로 사기 원하는 C와 같은 사람들을 확보한다면 B로서는 페이퍼 거래만을 통한 이윤을 만들게 된다.

 

확대를 하자면 이러한 “부채를 통한 이윤의 창출”은 오늘날의 많은 국제 금융회사들이 구사하는 거대 이윤창출의 방식 중에 큰 비중을 차지하는 방식이다. 이들은 보다 구체적이고 조직적인 차원의 다양한 Bank Instruments라는 수단을 통해 실제자본을 이용하지 않고도 눈에 보이지 않는 거액의 돈을 효율적으로 거래함으로 이윤을 만들어 낸다. 비단 이들뿐만이 아니라, 이러한 부채상환방식의 Bank Instruments는 개인이나 회사, 어떤 사회적 조직이든 활용할 수 있고, 책임에 의한 약속으로 이윤계약은 성립이 된다.

 

합법적인 기업, 또는 개인이 자금을 끌어다 쓰기 위해 1년 후 상환조건의 Debt Note를 작성하여 판매하는 것을 디스카운트라고 한다. 실제로 Debt Note의 Value는 채무자의 Credit에 따라 금액의 고하를 막론하고 얼마든지 작성할 수 있는데, Debt Note를 싸게 구매하는 사람의 입장에서 볼 때 채무자의 경제적인 능력과 신뢰가 있다면 사실상 금액의 Value는 문제가 되지 않을 것이다. 또한 이러한 Debt Note를 중간에서 거래하는 자가 우량한 Debt Note임을 보증 할 책임질 수 있는 Credit이 있고, 더불어 Debt Note에 대한 보증까지 자신이 제시한다면 더 안전한 거래가 될 것이다.

 

이러한 신뢰를 바탕으로 한 Debt Note 금액의 구매는 채무자가 누구이면 어떤 마켓에서 진행이 되는가에 따라 크게 달라질 수 있다. Debt Note 만큼의 자본을 충분히 움직이는 신용도 높은 은행이라면 구매자가  Discount된 Debt Note를 구매 하는데 주저함이 없겠지만, 그렇지않은 은행의 경우는 전혀 다른 문제일 것이다. 이러한 다양한 종류의 Debt Note는 전세계의 금융거래시장에 하루에도 수 없이 쏟아져 나오고 있다.

 

[저자는 실제 본인 명의로 SPC를 설립하여 SPC 명의로 은행증서를 Leasing하여 유럽증권거래소에 등재하고, PPP Platform에 등재했던 경험을 근거로 본 블로그를 운영중임]

 

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